COMPARTI

METLIFE – Gestione separata UNIONRIVCOLL

Il Fondo fino al 31/12/2015 ha investito il proprio patrimonio nella gestione separata UNIONRIVCOLL.
La società istitutrice ha costituito tale gestione patrimoniale nel 1996, separata dalle altre attività della Società, in conformità alle norme emanate dall'IVASS.
La convenzione (chiusa a nuova contribuzione) è attuata mediante una polizza di Rendita Vitalizia Differita Rivalutabile, con Contro Assicurazione, a premio unico puro, e garantisce per il patrimonio in fase di accumulo un'aliquota di partecipazione del 95% al rendimento della gestione separata, al netto del tasso tecnico garantito pari al 4%, precontato all'interno del calcolo del premio della polizza assicurativa.
Quindi, la rivalutazione annua della posizione individuale investita nella gestione separata è ottenuta scontando di un anno al tasso tecnico il massimo valore tra zero e il 95% del rendimento realizzato dalla gestione separata al netto di tale tasso tecnico.
È previsto il consolidamento annuo dei rendimenti; ciò comporta che alla ricorrenza annuale di rivalutazione il rendimento attribuito alla polizza si aggiunge in via definitiva al capitale investito, permettendo la salvaguardia e il reinvestimento dei risultati conseguiti nel corso dell'investimento, conferendo sicurezza ai capitali investiti e ai rendimenti via via realizzati.
La politica di investimento è di tipo prudenziale, con obiettivo del mantenimento del capitale investito, orientata tendenzialmente verso titoli obbligazionari con orizzonte temporale medio/lungo. Si riportano, a titolo informativo, i rendimenti realizzati degli ultimi cinque anni dalla Gestione separata:

GENERALI – Gestione separata GESAV

Il Fondo a partire dal 01/01/2016 investe il proprio patrimonio nella gestione separata GESAV.
La Società Generali Italia S.p.A. ha costituito nel 1979 tale gestione patrimoniale, separata dalle altre attività della Società. La gestione si svolge in conformità alle norme emanate dall'IVASS.
La convenzione è attuata mediante una polizza di tipo Mista Rivalutabile a Premi Unici Successivi e garantisce per il patrimonio in fase di accumulo un rendimento pari a quello realizzato dalla gestione separata al netto di un trattenuto dello 0,80% al quale si aggiunge un'eventuale commissione di overperformance con minimo garantito pari allo 0%.
Il Consiglio di Amministrazione del 19 settembre 2025 ha deliberato il rinnovo del mandato a Generali per la gestione dei contributi versati a decorrere dal 1° gennaio 2026, stipulando una nuova polizza Mista Rivalutabile a Premi Unici Successivi, anch’essa investita nella gestione separata GESAV. Tale polizza prevede un rendimento trattenuto pari allo 0,70%, con invariata commissione di Overperformance.
Per commissione di over performance si intende l'incremento del valore trattenuto dalla Compagnia di 0,02 punti percentuali assoluti per ogni decimo di punto percentuale assoluto di rendimento della gestione separata superiore al 2%.
Il consolidamento annuo dei rendimenti comporta che alla ricorrenza annuale di rivalutazione, il rendimento attribuito alla polizza si aggiunge in via definitiva al capitale investito e permette la salvaguardia e il reinvestimento dei risultati conseguiti nel corso dell'investimento, conferendo sicurezza ai capitali investiti e ai rendimenti via via realizzati.
La politica di investimento è di tipo prudente orientata verso titoli mobiliari di tipo obbligazionario che mira a massimizzare il rendimento nel medio e lungo termine mantenendo costantemente un basso livello di rischiosità del portafoglio e perseguendo la stabilità dei rendimenti nel corso del tempo.
Le principali tipologie di investimento sono: obbligazionario, immobiliare e azionario; l'investimento può anche essere indiretto attraverso l'utilizzo di OICR (Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio, tra cui ad esempio i fondi comuni di investimento) armonizzati.
Si riportano, a titolo informativo, i rendimenti realizzati degli ultimi cinque anni dalla Gestione separata: